基于深度学习FinTech解决方案

--AML可疑交易智能监测系统

一、行业背景

当前，金融违法犯罪活动呈现出隐蔽性、智能性、虚拟性(ICO)、快变性、专业性、复杂性、多样性等特点，如何构建新态势下的内控、反洗钱等监测预警体系，防范和化解潜在的金融风险，已成为各金融机构刻不容缓的职责。

传统基于规则的预警监测分析技术工具的局限性逐步显现：

1、可疑交易监测筛查系统不完善，完全依賴人工经验，人工参与度超过80%，核查任务繁重

2、规则筛选防御性过强，导致后续筛查难度较大，导致重复、漏报、错报、误报的概率增大

3、规则核查对新模式、新案例、新条件反应迟滞，自适应自调应变能力不足

4、可疑交易核查取证系统功能缺陷严重，后续汇报工作效率低下

为尽快改变目前状况，金融机构已着手采用先进的大数据、人工智能等Fintech技术，去提升内控、反洗钱等可疑交易监测分析预警能力。

二、总体解决方案

在此形势下，天源迪科结合金融领域丰富行业经验，基于大数据和人工智能等先进技术，提出了基于深度学习的可疑交易监测分析预警平台的解决方案。

1.基于大数据技术的人工智能计算研发平台

2.基于知识图谱、深度学习等核心人工智能元素的可疑交易实时监测模型

3.基于可视化、自然语言处理、软件生命周期管理等技术的全流程业务智能自动化工具

4.基于无监督学习、生成对抗学习等下一代人工智能技术的可疑交易新模式发现

5.基于缺失数据条件仍能够准确甄别可疑交易

三、客户价值

已实施案例效果：

1.自动剔除其中>=50%的非可疑交易,降低工作量/人力成本一半以上

2.可疑交易识别命中率提升到70%水平，大大提升人工甄别准确率

3.可疑交易鉴别、可视化筛查、报告自动生成全流程覆盖，进一步提升核查效率

4.无监督学习、对抗学习自动发现可疑新模式，提供新核查思路

5.缺失数据条件下仍能准确甄别可疑交易

四、我们的优势

1.行业内首个基于深度学习等人工智能技术的可疑交易监测预警解决方案，行业内首个成功落地产品

2.基于大数据的AI平台，能快速构建任何业务场景的人工智能模型，研发能力强大

3.能够自主发现新的可疑交易模式，提供核查预警新思路

4.能够在缺失数据条件下进行可疑交易模式判别，克服数据缺陷问题

5.提供>=10个可疑交易监测筛查辅助工具，提升查证人员效率50%以上

6.有非常专业的技术支持团队

1)多名博士组成研发团队

2)具备丰富大数据及人工智能工程经验

五、成功案例

目前，该平台已在多家金融机构成功落地，全面提升了内控、反洗钱等监管工作的核查效率和准确度。

天源迪科作为可疑交易智能监测预警系统供应商之一，参与到2017年多家金融机构的内控、反洗钱核查系统改造中，表现出了良好的效果和能力，命中率>=70%，覆盖率=100%，人力工作量下降>=50%。为银行内控、反洗钱等业务工作提供极大便利，受到银行领导及工作人员一致好评。