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Big Data Business

内控智能监测分析系统

基于深度学习FinTech解决方案

--iMAP内控智能监测分析系统

一、行业背景

当前,面对中国金融市场不断开放和业务创新的复杂形势,传统依靠规则的内控监测分析技术因其自身的局限性,已难以满足当下的内控监管需要,具体表现为:

1、精度低:内控规则模型由人工制定,完全依赖于经验水平,对精度影响大;

2、时效差:模型参数无法动态调整,难以适应最新的违规核查变化;

3、效率低:传统内控系统多构建于5年前,核查流程复杂,计算能力低下,时间和人力成本偏高;

4、监管体系单薄:各金融机构缺乏对内控监测的整体规划和实施推进

在此形势下,结合我方相关金融领域丰富的系统研发经验、大数据和人工智能技术优势等,提出了基于深度学习的iMAP内控智能监测分析预警平台的解决方案。


二、总体解决方案


1.基于大数据技术的人工智能计算研发平台

2.基于规则系统+深度学习相结合的可疑内控交易实时智能监测预警模型

3.基于KYCC、关系图谱等异常检测技术的应用

4.基于无监督学习、社区交易网络等下一代人工智能技术的内控监测预警新模式发现


三、客户价值

已实施案例效果:

1.覆盖信贷、零售、运营、票据等近十业务条线,上百条业务核查场景模型

2.KYCC客户外部数据、人员关系图谱可视化监测,提升内控核查效率

3.无监督学习自动发现可疑新模式,提供新核查思路

4.动态监测学习模型>=50个,实时自动调参,减少漏报误报等


四、我们的优势

1.行业内首个基于深度学习等人工智能技术的可疑交易监测预警解决方案,行业内首个成功落地产品

2.累积内控监测分析模型100多个,覆盖面广

3.基于大数据的AI平台,能快速构建任何业务场景的人工智能模型,研发能力强大

4.KYCC客户外部数据、人员关系图谱可视化监测,提升内控核查效率

5.动态内控合规监测,自动优化模型参数,提升命中率,减少误报

6.有非常专业的技术支持团队

1)多名博士组成研发团队

2)具备丰富大数据及人工智能工程经验


五、成功案例

目前,该平台已在多家金融机构成功落地,全面提升了内控合规风险等监管工作的核查效率和准确度。

天源迪科作为内控合规风险智能监测预警系统供应商之一,参与到2017年多家金融机构的内控核查系统改造中,表现出了良好的效果和能力,发现内控问题200多项,覆盖近十条业务条线,核查效率缩短>80%,平均每家银行累计挽回经济损失2000多万。iMAP系统为银行内控监测、风险监测等业务工作提供极大便利,受到银行领导及工作人员一致好评。