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反洗钱人工智能监测方案

  • 行业应用场景
  • 银行、证券、保险、商业地产

  • 行业领先技术方案
  • 大数据技术:应用大数据技术积累大量内外数据以完善客户视图。
  • 人工智能:应用知识图谱、机器学习等人工智能技术提升对犯罪风险的识别效率和准确度。
  • 关联网络分析:运用关联图谱更好刻画客户群体及关系特征,提升可疑行为识别的全面性及深度。
  • 流程自动化:装配可疑交易链提取、KYC/KYCC情报分析、报告自动生成等全流程自动化举证工具。

  • 反洗钱相关模型的建立
  • 解决现有基于规则方法无法覆盖的复杂情形。
  • 命中率>=70%,覆盖率=100%。
  • 对抗生成网络、强化学习自动发现可疑新模式,提供新核查预警新思路。
  • 缺失数据条件下,进行可疑交易模式判别,克服数据缺陷,仍能准确甄别可疑交易。

  • 反洗钱调查手段的优化
  • 自动剔除50%以上的非可疑交易,节约一半以上人力成本。
  • 提供10个以上可疑交易监测筛查辅助工具,提升查证人员效率50%以上。
  • 结合业务规则及人工智能技术,建立调查结论自动生成模型,减少反洗钱上报的繁琐性。